Politique AML / KYC
SezaPay applique des contrôles AML/KYC proportionnés afin de prévenir le blanchiment, le financement illicite et la fraude.
1) Vérification d’identité (KYC)
- Collecte d’identité, selfie, preuve d’adresse; validation automatique + revue manuelle.
- Tiers agréés pour la vérification, selon la loi locale.
2) Paliers & Limites
- Palier 1: informations de base, limites réduites.
- Paliers supérieurs: documents additionnels, limites accrues.
3) Surveillance & Diligence
- Contrôles PEP/sanctions, scoring de risque, filtres géographiques.
- Revue d’alertes et rapports réglementaires si requis.
4) Conservation & Confidentialité
- Conservation selon exigences légales et partenariats financiers.
- Accès restreint et chiffrement en transit.
5) Responsabilités de l’utilisateur
- Fournir des informations exactes; déclarer tout changement.
- Coopérer aux demandes complémentaires de vérification.
6) Contact conformité
compliance@seza.app